Mengapa begitu banyak orang yang tertarik untuk
trading forex dibandingkan dengan instrumen keuangan lainnya ?
Jawabannya adalah
bahwa dengan forex, Anda biasanya bisa mendapatkan leverage lebih tinggi
dari yang bias Anda dapat dengan saham. Meskipun banyak trader
mendengar tentang kata ‘leverage’, beberapa dari mereka memiliki
petunjuk tentang apa leverage itu, cara kerja leverage, dan bagaimana
leverage dapat berdampak pada dasar atau garis bawah trading mereka.
Apa itu leverage?
Leverage melibatkan pinjaman sejumlah uang yang dibutuhkan untuk
berinvestasi dalam sesuatu. Dalam kasus forex, uang biasanya dipinjam
dari broker. Forex trading perlu untuk menawarkan leverage tinggi dalam
artian bahwa hal ini perlu untuk kebutuhan margin awal sehingga trader
dapat membangun dan mengkontrol sejumlah besar uang.
Untuk menghitung marjin berbasis leverage, bagi total nilai transaksi dengan jumlah margin yang Anda harus pasang
Margin Leverage = |
Nilai Total Transaksi |
| Margin yang dibutuhkan |
Misalnya, jika Anda diminta untuk deposit 1% dari nilai total
transaksi margin dan Anda berniat untuk trading satu lot standar USD /
CHF yang setara dengan US $ 100.000, margin yang dibutuhkan adalah US $
1.000. Jadi, leverage margin Anda menjadi 100:1 (100,000 / 1000). Untuk
persyaratan margin yang hanya 0,25%, leverage margin akan 400:1, dengan
menggunakan rumus yang sama.
Namun, leverage margin tidak selalu mempengaruhi risiko seseorang.
Apakah trader memasang 1% atau 2% dari nilai transaksi sebagai margin,
hal ini tidak dapat mempengaruhi besarnya keuntungan atau kerugian. Ini
disebabkan karena investor selalu mendapat atribut lebih dari margin
yang dibutuhkan untuk posisi apapun. Apa yang perlu Anda lihat adalah
leverage yang sebenarnya, bukan leverage margin.
Untuk menghitung leverage yang sebenarnya sedang Anda gunakan, cukup
membagi total nilai nominal posisi yang Anda buka dengan modal trading
Anda.
Leverage Sebenarnya = |
Total Nilai Transaksi |
| Total Trading Capital | |
Misalnya, jika Anda memiliki $ 10.000 dalam account Anda, dan Anda
membuka posisi $ 100.000 (yang setara dengan satu lot standar), Anda
akan trading dengan leverage 10 kali dari pada account yang Anda miliki
(100.000 / 10.000). Jika Anda trading dengan dua kali lot standar, yang
bernilai $ 200.000 dalam nilai nominal dengan $ 10.000 di account Anda,
maka leverage pada account Anda adalah 20 kali (200.000 / 10.000).
Ini juga berarti bahwa margin berdasarkan leverage sama dengan
maksimum leverage riil yang dapat digunakan trader. Dan karena
kebanyakan pedagang tidak menggunakan seluruh account mereka sebagai
margin untuk setiap perdagangan mereka, maka leverage yang sebenarnya
cenderung berbeda dari yang bias mereka manfaatkan untuk margin
Leverage dalam Trading Forex
Dalam trading, kami memonitor pergerakan mata uang di pips, yaitu
perubahan terkecil dalam harga mata uang, dan yang dapat di tempat
desimal kedua atau keempat dari harga, tergantung pada pasangan mata
uang. Namun, gerakan-gerakan ini benar-benar hanya pecahan dari satu
sen. Misalnya, ketika pasangan mata uang seperti GBP / USD bergerak 100
pips 1,9500-1,9600, maka ini berarti selisihnya hanya bernilai $ 0,01
dari nilai tukar.
Inilah sebabnya mengapa transaksi mata uang harus dilakukan dalam
jumlah besar, sehingga memungkinkan pergerakan harga menit dapat dirubah
ke dalam keuntungan yang layak saat diperbesar melalui penggunaan
leverage. Ketika Anda deal dalam jumlah besar seperti $ 100.000,
perubahan kecil dalam harga mata uang dapat menghasilkan keuntungan atau
kerugian yang signifikan.
Ketika trading forex, Anda akan diberi kebebasan dan fleksibilitas
untuk memilih jumlah leverage real berdasarkan gaya trading Anda,
kepribadian dan preferensi manajemen uang.
Risiko Leverage Real berlebihan
Leverage Real memiliki potensi untuk memperbesar keuntungan atau
kerugian besar yang sama. Semakin besar jumlah modal dalam account yang
Anda gunakan, semakin tinggi risiko yang harus Anda
pertimbangkan.Sebagai Catatan, bahwa risiko ini tidak selalu
berhubungan dengan leverage margin meskipun leverage margin juga dapat
mempengaruhi jika trader tidak hati-hati.
Mari kita menggambarkan hal ini dengan contoh.
Kedua Trader A dan B mempunyai modal trading sebesar US $ 10.000, dan
mereka trading dengan broker yang memerlukan margin deposit 1%. Setelah
melakukan beberapa analisis, keduanya sepakat bahwa USD / JPY sedang
berada bagian atas dan nilainya pasti jatuh. Oleh karena itu, keduanya
memutuskan untuk mengambil USD / JPY di 120.
Trader A memilih untuk menerapkan 50 kali leverage nyata pada
perdagangan ini oleh shorting US $ 500.000 senilai USD / JPY (50 x $
10,000) berdasarkan modal trading $ 10.000 nya. Karena USD / JPY berdiri
di 120, satu pip USD / JPY untuk satu lot standar adalah senilai
sekitar US $ 8,30, jadi satu pip USD / JPY untuk lima lot standar adalah
senilai sekitar US $ 41,50. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader A akan
kehilangan 100 pips pada trading ini, yang setara dengan kerugian
sebesar US $ 4.150. Kerugian ini mewakili 41,5% kekalahan dari modal
perdagangan totalnya.
Trader B adalah pedagang yang lebih berhati-hati dan memutuskan untuk
menerapkan lima kali leverage nyata pada perdagangan ini oleh shorting
US $ 50.000 senilai USD / JPY (5 x $ 10,000) berdasarkan modal trading $
10.000 nya. Itu senilai $ 50.000 USD / JPY sama dengan hanya separuh
dari 1 lot standar. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader B akan kehilangan
100 pips pada trading ini, yang setara dengan kerugian sebesar $ 415.
Rugi ini merupakan 4,15% dari modal total tradingnya nya
Lihat tabel di bawah untuk melihat bagaimana account trading kedua trader dibandingkan setelah kehilangan 100-pip.
| - |
Trader A |
Trader B |
| Modal Trading |
$10,000 |
$10,000 |
| Leverage Sebenarnya yang digunakan |
50 times |
5 times |
| Total Nilai Transaksi |
$500,000 |
$50,000 |
| Jika Kalah 100 pip |
-$4,150 |
-$415 |
| Kerugian Modal dalam % |
41.5% |
4.15% |
| Sisa Modal dalam % |
58.5% |
95.8% |
| Tabel 1 : Semua angka dalam USD |
Leverage yang berlebihan dapat membahayakan
Dengan jumlah yang lebih kecil dari leverage nyata yang diterapkan
pada masing-masing trading, Anda mampu untuk memberikan trading ruang
lebih banyak untuk bernapas dengan menetapkan titik henti lebih luas
tetapi yang wajar dan menghindari risiko terlalu banyak uang Anda.
Sebuah trading dengan leverage tinggi dapat menguras account trading
anda dengan cepat jika keadaannya sedang berlawanan dengan Anda , karena
Anda akan menederita kerugian yang lebih besar akibat dari banyak lot
besar yang digunakan. Perlu diingat bahwa leverage benar-benar fleksibel
dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing trader. Memiliki
tujuan dalam trading yang sangat menguntungkan adalah bukan tentang
membuat jutaan uang Anda pada akhir bulan ini atau tahun ini
Bagaimana leverage bekerja di pasar forex?
Konsep leverage digunakan oleh kedua investor dan perusahaan.
Investor menggunakan leverage secara signifikan untuk meningkatkan
keuntungan yang dapat diberikan melalui investasi. Mereka bertumpu pada
investasi mereka dengan menggunakan berbagai instrumen yang termasuk
opsi, futures dan rekening margin. Perusahaan dapat menggunakan leverage
untuk membiayai aset mereka. Dengan kata lain, bukan menerbitkan saham
untuk meningkatkan modal, perusahaan dapat menggunakan pembiayaan utang
untuk berinvestasi dalam kegiatan usaha dalam upaya untuk meningkatkan
nilai pemegang saham.
Dalam forex, investor menggunakan leverage untuk mendapatkan
keuntungan dari fluktuasi nilai tukar antara dua Negara yang berbeda.
Leverage yang dicapai di pasar forex adalah salah satu yang tertinggi
yang didapat oleh investor. Leverage adalah pinjaman yang diberikan
kepada investor oleh broker yang menangani account forex nya. Ketika
seorang investor memutuskan untuk berinvestasi di pasar forex, dia harus
terlebih dahulu membuka rekening margin dengan broker. Biasanya, jumlah
leverage yang diberikan adalah baik 50:1, 100:1 atau 200:1, tergantung
pada broker dan ukuran posisi investor dalam trading. Standar
perdagangan dilakukan pada 100.000 unit mata uang, sehingga untuk
perdagangan sebesar ini, leverage yang disediakan biasanya 50:1 atau
100:1. Leverage 200:1 biasanya digunakan untuk posisi $ 50.000 atau
kurang.
Untuk trading mata uang $ 100.000, dengan margin sebesar 1%, investor
hanya perlu deposit $ 1000 ke rekening margin-nya. Leverage yang
diberikan pada perdagangan seperti ini adalah 100:1. Leverage sebesar
ini secara signifikan lebih besar dari leverage 2:1 umumnya dilengkapi
pada ekuitas dan leverage 15:1 yang disediakan oleh pasar berjangka.
Meskipun leverage 100:1 mungkin tampak sangat riskan, risikonya secara
signifikan lebih sedikit jika Anda menganggap bahwa perubahan harga mata
uang biasanya kurang dari 1% selama trading hari itu. Jika mata uang
berfluktuasi sebanyak ekuitas, broker tidak akan mampu untuk memberikan
banyak pengaruh.
Walaupun kemampuan untuk mendapatkan keuntungan signifikan dengan
menggunakan leverage adalah besar, leverage juga dapat bekerja melawan
investor. Sebagai contoh, jika mata uang yang mendasari salah satu
trading Anda bergerak ke arah yang berlawanan dari apa yang Anda percaya
akan terjadi, leverage akan sangat menguatkan potensi kerugian. Untuk
menghindari bencana seperti itu, trader forex biasanya menerapkan gaya
trading yang ketat yang mencakup penggunaan stop dan limit orders
Sumber dari :
http://informasiforex.com/apa-itu-leverage-dan-mengapa-leverage-adalah-seperti-pedang-bermata-dua/
